K přehledu slouží rozpočet. Ten si můžeme vytvořit buď sami nebo využít některé z běžně dostupných nástrojů:

• Měsíční rozpočet ke stažení v MS Excel (vynásobením součtu 12ti se dostaneme na roční hodnoty, násobením 10ti k výhledu na dalších 10 let)
• Roční rodinný rozpočet ke stažení v MS Excel, s přehledem pomocí koláčových grafů zde.
• Přehled čistého osobního jmění (nemovitosti, investice, auta atd.)
• Praktickým pomocníkem pro kalkulaci finančně náročnějších událostí (dovolená, oslava, svatba atd.) může dobře posloužit Event Budget, včetně grafů zde.

Skončíte vždy na vyplňování kolonek?

Využíváte-li internetové bankovnictví, většínou máte možnost exportovat transakce za zvolené období (třeba rok) do Excelu. S daty pak lze dobře pracovat. Rozdělit na příjmy a výdaje, roztřídit a sečíst po libovolných kategoriích, odečíst výdaje od příjmů, porovnat jednotlivé měsíce atp.. Některá elektronická bankovnictví takové přehledy umožňují tvořit už přímo z přijatých a odchozích plateb, z nich většina se do kategorií po nastavení přesouvá automaticky.

Napříč bankami to lze např. pomocí aplikace portálu Moře financí (zvažte bezpečnost informací).

Neváhejte a podívejte se na své peníze s nadhledu. Možná budete překvapeni, jako mnozí před Vámi. Svá poznání pak neváhejte diskutovat či si napsat o radu octnete-li se na mrtvém bodě.

Zajímají-li Vás i jiné rozpočty, vězte, že můžete zjistit, jaký rozpočet má Vaše obec.

Tým ABC